近日，上海市宝山区人民检察院披露了一起涉及“职业背债人”的诈骗案。犯罪团伙指使“职业背债人”持有上海两套别墅，再通过虚构借款事由、隐瞒真实负债状况、设置虚假借贷流程等方式，诱骗贷款中介提供资金，随后以逃匿、拒不提供担保、“一房多借”等手段，恶意侵害出借人利益。
去年6月，男子李某寅通过第三方中介找到提供垫资过桥业务的戴某某，希望借钱还清宝山某小区309号房产的抵押贷款。戴某某转账后，李某寅借口离开。戴某某察觉被骗，立即报警。
民警调查后发现，当天李某寅至某银行欲将钱款取现后挪作他用，遂将他传唤至派出所。起初，李某寅否认自己是诈骗，辩称是贷款纠纷。检察官提前介入后发现，309号房产属于别墅区财富加，李某寅收入情况一般，不具备购买条件，背后应该另有隐情。
就在该案侦办过程中，另一名贷款中介徐某某也向警方报案称，李某寅将309号房产抵押给他作为担保，借款500万元用于还清债务。徐某某转账后，李某寅却拒不履行抵押登记，还发送虚假航程信息逃避。徐某某至房产交易中心查询李某寅房产情况时，却被告知手里的产证是假的，且该房产早已抵押给他人。
此时，李某寅意识到其行为已触犯法律，终于道出他背后的犯罪团伙。原来，他是一名“职业背债人”，在周某、周某寅、王某铭三人的指使下，成了某小区309号房产的户主。随后他以办理银行贷款为由借款过桥，分别向戴某某、徐某某借款，又故意不配合办理相关手续，以占有资金。
李某还交代，周某等人还物色了其他“职业背债人”持有该小区311号房产，实施同类犯罪。于是，民警一方面对周某、周某寅、王某铭景展开调查，另一方面对311号房产以及房产持有人程某秋、万某辉夫妇进行布控。
去年9月，程某秋、万某辉二人与罗某某在房地产交易中心进行抵押贷款，在罗某某将出借款项打入万某辉账户后，因程某秋、万某辉一方反悔不登记抵押，双方发生矛盾。罗某某报警后，民警将程某秋、万某辉抓获。之后，周某、周某寅、王某铭三人也被抓捕归案。
经查，2024年3月起，周某、周某寅、王某铭三人策划利用某小区309和311两套别墅骗钱，周某寅曾以一房多贷的方式尝过甜头，便有了找“职业背债人”持有房屋继续实施诈骗的计划。他们找到了李某寅和程某秋、万某辉夫妇，分别将2套房过户到他们名下。接着，对外寻找贷款中介，谎称李某寅和程某秋、万某辉夫妇需要短期借款过桥，来解除房屋抵押后向银行办理经营性贷款，或是借款到期需要借款偿还等理由，通过一房多借、拒不提供抵押、获得资金后逃跑等方式，骗取多名被害人钱款。
经审计，周某、周某寅、王某铭三人指使李某寅骗取徐某某、戴某某共计1020万元，指使程某秋、万某辉骗取罗某某515万元。其中，戴某某损失已追缴发还。宝山检察院审查认为，周某、周某寅、王某铭、李某寅、程某秋、万某辉等6人以非法占有为目的财富加，分别结伙他人，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，以诈骗罪对上述人员提起公诉。
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